Банк UBS, чья штаб-квартира находится в Цюрихе (Швейцария) согласился выплатить 1,435 миллиарда долларов для урегулирования судебного разбирательства в США по обвинениям в том, что этот крупный швейцарский кредитор ввел инвесторов в заблуждение при покупке ипотечных ценных бумаг, оказавшихся проблемными.

Это дело многие аналитики считают последним в ходе многолетнего расследования первопричин мирового финансового кризиса 2008 года.

Министерство юстиции США заявило в понедельник , что оно взыскало более 36 миллиардов долларов от 19 банков, кредитных организаций и рейтинговых агентств в виде гражданских штрафов за продвижение, предоставление обеспечения и продажу пакетов RMBS (Residential mortgage-backed securities – ценные бумаги, удостоверяющие факт займа денег у инвестора на определенный срок, обеспеченные процентами, выплачиваемыми по жилищным кредитам), что и привело к кризису 2008 года.

Этим ценным бумагам были присвоены рейтинги ААА: многочисленные «транши» по ипотечным кредитам гипотетически защищали от риска полного дефолта.

Однако покупатели не знали, что эти ипотечные кредиты были не такими качественными, как предполагали их рейтинги.

UBS утверждал, что провел «обширную» комплексную проверку соответствующих кредитов, прежде чем создал и продал ценные бумаги своим клиентам.

При этом банк знал также и о проблемах с этим финансовым продуктом. В результате, инвесторы понесли огромные убытки, поскольку заемщики объявили дефолт.

Претензия Министерства юстиции США к UBS была урегулирована в судебном процессе, начатом в Бруклине (Нью-Йорк) еще в 2018 году.

Она заключалась в том, что банк обманывал инвесторов, делая заведомо ложные и вводящие в заблуждение заявления о кредитах на сумму более 41 миллиарда долларов, обеспеченных RMBS, выданных в 2006 и 2007 годах.

Первоначально банк отклонил предложение о выплате около 2 миллиардов долларов для урегулирования, заявил ранее человек, знакомый с этим вопросом.

Другой швейцарский банк – Credit Suisse, в настоящее время – уже несуществующий и принадлежащий UBS (UBS завершил сделку по покупке Credit Suisse в июне), также ранее урегулировал с Министерством юстиции США свои неправомерные действия, выплатив в 2017 году 5,28 миллиарда долларов.

Выплата штрафа со стороны UBS является «предупреждением другим игрокам на финансовых рынках, которые стремятся получить незаконную прибыль посредством обмана, что мы будем привлекать их к ответственности независимо от того, сколько времени займет процесс разбирательства», – говорится в заявлении главного федерального прокурора Бруклина, штат Нью-Йорк, Бреона Писа.

Через аналогичный процесс финансового урегулирования прошли Bank of America, Citigroup, General Electric, Goldman Sachs, JPMorgan и Wells Fargo.

Крупнейшее урегулирование по этому делу в размере 16,65 млрд долларов было достигнуто в 2014 году с Bank of America.